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  • 美股價值投資
    • ETF 很方便,但為什麼我不買 ETF?
    • 想買房收租金?不如買 REITs-最簡單的被動收入來源
  • 自我成長
    • 時間不是擠出來的,而是管理出來的
    • 在快被東西淹沒的狀態下生活,你能夠感受到真正的幸福嗎?-怦然心動的人生整理魔法
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美股價值投資

想買房收租金?不如買 REITs-最簡單的被動收入來源

by Lily 2022-06-22
https://www.essexapartmenthomes.com/

不曉得大家身邊有沒有認識的包租公包租婆?或者自己就是呢?先前每次聽到誰人有大到一棟樓做成套房租收租金,小到一個家庭式在分租給房客時,我總是投以羨慕的眼光 (ˊᵒ̴̶̷̤ ꇴ ᵒ̴̶̷̤ˋ) 但我現在不會了!因為我學會投資 REITs!
選擇好的標的,定期收股息,感覺就像收租。
搭配股息再投入,用複利的概念開始滾雪球,不只心情很好,每天也睡得很安穩 zZzZ

為什麼我在美股投資 REITs,REITs 又是什麼?

  • 全文 Real Estate Investment Trust,中文為「不動產投資信託」
  • 成為 REITs,讓我有像包租婆一樣的感覺!而且還不用先花錢買房子
  • 獲取穩定收入。REITs 的 90% 租金收入都要分給股東
  • 屬 REITs 的公司,75% 以上總收入都要來自房地產,身為股東更安心
  • 選擇適當類型的 REITs,不受疫情影響跌價、影響心情

REITs 的類型

  • Diversified 多元組合類型
  • Healthcare Facilities 醫療類型
  • Hotel & Motel 酒店、旅館類型
  • Industrial 工業類型
  • Mortgage 抵押、房貸類型
  • Office 辦公室類型
  • Residential 住宅類型
  • Retail 零售類型
  • Specialty 其他專業/特殊類型

*免責聲明:以下公司為單純舉例,並非帶有任何推薦用意,一起培養獨立思考的能力

Diversified 多元組合類型
不同產業混合在一起。例如:
CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (NYSE: CORR, CORRPrA) :專注於能源基礎設施,石油和天然氣、電力和公用事業領域。
Broadstone Net Lease, Inc. (NYSE: BNL):主要收購、擁有和管理長期淨租賃給多元化集團的單租戶商業房地產物業。

Healthcare Facilities 醫療類型
醫療健康、養老院、醫院、實驗室、製藥中心等。例如:
Welltower (NYSE: WELL): 提供各式醫療保健基礎設施。

Hotel & Motel 酒店、旅館類型
例如:
Host Hotels & Resorts, Inc. (NYSE: HST) :專注於豪華高檔度假村、大型會議中心和城市酒店。

Industrial 工業類型
倉庫、物流中心、工業園區等。在美國倉庫使用率非常高,網購、疫情之下都需要物流與倉庫。例如:
Prologis, Inc. (NYSE: PLD)是物流房地產領域的全球領導者,專注於高門檻、高增長的市場。Prologis 向大約 5,800 名不同客戶群租賃現代物流設施。

Mortgage 抵押、房貸類型
類似銀行放房貸,賺的錢較屬利息,以延伸性產品賺取利益。例如:
Blackstone Mortgage Trust (NYSE: BXMT) 是一家房地產金融公司,在北美、歐洲和澳大利亞提供以商業房地產為抵押的高級貸款。

Office 辦公室類型
Alexandria Real Estate Equities, Inc. (NYSE:ARE),標準普爾 500 指數® urban office real REIT 是第一個、歷史最悠久、開創性的所有者、運營商和開發商,專注於 AAA 創新集群位置的協作生命科學、農業科技和技術園區。

Residential 住宅類型
基本上人人都需要的類型。通常大城市是好的住宅市場,因為有許多的工作機會。例如:
Camden Property Trust (NYSE: CPT) 是美國最大的上市多戶家庭公司之一。主要從事多戶公寓社區的所有權、管理、開發、再開發、收購和建設。截至 2022 年 1 月 31 日,Camden Property Trust 在美國擁有並經營 171 處房產,其中包括 58,300 套公寓住宅。

Retail 零售類型
美國最常見的 REITs。包含日常消費、購物中心等等。例如:
Realty Income, The Monthly Dividend Company ® (NYSE: O) 是一家標準普爾 500 指數公司,致力於為股東提供可靠的月收入。在過去的 53 年中,Realty Income 一直在收購和管理根據長期淨租賃協議產生租金收入的獨立商業物業。

Specialty 其他類型 專業/特殊類型
雲端、數據、電塔投資、森林、賭場等。例如:
Weyerhaeuser Company. (NYSE: WY) :以連續且完全可持續的循環方式管理數百萬英畝的森林。負責任的土地管理者,可用於多種用途,包括娛樂、保護、經濟發展和不同形式的可再生能源。我們生產的木製品用於建造家庭庇護和撫養的家園。

如何選擇投資標的?

別再跟單了!評估一個標的時應該要先認識這間公司在做什麼,接著看看公司的財報如何,抓一些重點項目來看,按照 BOS 巴菲特線上學院課程的教學找出七分的好公司!而在 REITs 也很重要的是真正的營運現金流 FFO 或 AFFO 以及穩定成長的股息,這些數據從公司的官網、TD Ameritrade、marketwatch.com 都看得到。

真心推薦

BOS 巴菲特線上學院的課真的讓我受益良多,2020 年受到先生的哥哥與大嫂的介紹,不太容易相信人的我的確抱持懷疑態度看待。思考許久才帶著「去聽聽看你們到底在做什麼」的心態,花了一百元參加了分享會…。
學習 BOS 裡的大小課程,是我除了閱讀課外書以外自我成長的方式。兩年過去了,我依然喜歡跟著大家一起學習更多、一起成長,在這裡推薦給大家!
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買好股,威力更大!

我在 BOS 學到了

  • 如何選出好公司
  • REITs 課程可以了解各類型公司主要在做什麼
  • 不同類型公司的估價方式,了解公司在做什麼後搭配公司財報,選出好體質的公司
  • 如何降低風險、資產配置的方法
2022-06-22
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ETF 很方便,但為什麼我不買 ETF?

by Lily 2022-03-11

ETF(Exchange Traded Fund,中文為「指數股票型基金」),是一種由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現,在證券交易所上市交易的開放式基金。Vanguard、SPDR、iShare 等都是比較大的 ETF 品牌。巴菲特曾說過:「對於大多數想要投資股票的人來說,申購成本很低的『指數型基金』,是最理想的選擇。」記得,要長期持有。

https://www.sectorspdr.com/sectorspdr/tools/sector-tracker/charting

為什麼買 ETF?

可以選擇看好的產業、地區或國家,比只投資一間公司還要有分散風險的概念,投資 ETF 感覺就好像已經做一個投資組合了。對於大部分的投資者,沒有時間自己研究公司, ETF 確實是一個不錯的選擇。

為什麼我不買 ETF?

較難估價,其中含有的股票太多,而且會隨時間變動。ETF 於我較像用來找靈感的方向,從 ETF 當中選擇想要的標的建立一個屬於自己的組合。ETF 裡可能含有啊撒不如的波動大的不好股票,股市大跌的時候,通常也跌得比我自己的好公司價值投資組合來得多。(換個角度想,股災時買入 ETF 似乎也是不錯的選擇,估價偏低)
而選 ETF 不能單看報酬率,買的時間點也會影響報酬率。
我不是很喜歡買 ETF 因為我可能會被迫買到一些我不喜歡的公司(不好的、貴的),而組合當中也可能含有無法自己分析的標的(黃金、私人公司)。

把喜歡的好公司菜盤配製成一個屬於自己的 ETF,再懶惰吧!

買 ETF 的成本?

買賣ETF需支付的交易成本有內含管理費、手續費、證交稅(賣時),而買美股的 ETF 管理費通常比台股 ETF 低很多。

如何選出好的 ETF?(美股)

  • P/E 本益比
  • 佔比前 30% 的主要標的、產業類別。看是不是好公司
  • 投資成本。管理費 Expense Ratio < 0.8%
  • 股息 %
  • Beta 值,股價漲跌幅(參考)
  • 品質。ETF.com 的評分與 ESG 指數

品質。ETF.com 的評分與 ESG 指數

ETF.com 的評分
Efficiency(效率,投資者管理費與風險)、Tradability(交易性,是否可在公開市場買到合理的價格)皆以 A-E 評分。
Fit(吻合性,ETF 與追蹤標的間的相關性和組合相似度)以 1-100 評分。


ESG 指數
永續指數,單位:MSCI。一個關乎道德與永續的議題。
Environmental 環境:包含氣候、天然資源、污染及資源回收等。
Social 社會:包含工作環境、員工利益、客戶滿意及人權等。
Governance 公司治理:包含公司董事素質、成效及醜聞等。

2022-03-11
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